Finanzielle Sicherheit durch fundiertes Wissen

Verstehen, planen, umsetzen – Ihr persönlicher Weg zu mehr finanzieller Klarheit und langfristiger Stabilität.

Die Finanzwelt kann überwältigend wirken. Das muss sie aber nicht. Seit Jahren begleiten wir Menschen dabei, ihre Finanzen zu verstehen und sinnvolle Entscheidungen zu treffen. Ohne komplizierte Fachsprache. Ohne unrealistische Versprechungen. Stattdessen setzen wir auf klare Erklärungen und praktische Ansätze, die sich im Alltag bewähren. Manche Teilnehmer kommen mit konkreten Fragen zu Altersvorsorge oder Risikoabsicherung, andere möchten einfach besser verstehen, wie Finanzprodukte funktionieren. Beides ist völlig in Ordnung.

Fragen, die im Laufe des Programms auftauchen

Von der ersten Überlegung bis zur praktischen Umsetzung – hier finden Sie typische Fragen, die Teilnehmer in verschiedenen Phasen stellen. Manche davon haben Sie sich vielleicht selbst schon gestellt.

Vor dem Start

Brauche ich Vorkenntnisse oder kann ich direkt einsteigen?
Wie viel Zeit sollte ich realistisch einplanen?
Welche konkreten Themen werden behandelt?
Gibt es eine Möglichkeit, vorab Fragen zu klären?
Passt das Format zu meiner aktuellen Lebenssituation?

Während des Programms

Wie gehe ich mit Fachbegriffen um, die mir neu sind?
Kann ich individuelle Fragen zu meiner Situation stellen?
Was passiert, wenn ich eine Einheit verpasse?
Gibt es Materialien zum Nachlesen und Vertiefen?
Wie kann ich das Gelernte direkt anwenden?

Nach Abschluss

Wie setze ich die Inhalte in meinem Alltag um?
Gibt es weiterführende Angebote oder Vertiefungen?
Kann ich bei Rückfragen nochmal Kontakt aufnehmen?
Wie bleibe ich bei Änderungen in der Finanzwelt auf dem Laufenden?
Wann sollte ich meine Strategie überprüfen?

Langfristige Begleitung

Wie reagiere ich auf veränderte Lebensumstände?
Welche Anpassungen sind bei neuen Gesetzen nötig?
Gibt es regelmäßige Updates zu relevanten Themen?
Wann lohnt sich eine erneute Beratung?
Wie erkenne ich, ob meine Finanzstrategie noch passt?

Aktuelle Entwicklungen im Finanzbereich 2025

Die Finanzwelt verändert sich. Manche Trends beeinflussen uns direkt, andere eher indirekt. Was bedeuten diese Entwicklungen für Ihre finanzielle Planung? Ein realistischer Blick auf das, was gerade passiert.

Moderne Finanzplanung und digitale Entwicklungen

Digitalisierung der Finanzdienstleistungen

Banking-Apps kennt mittlerweile jeder. Aber die Digitalisierung geht weiter. Videoberatungen sind selbstverständlich geworden, digitale Vertragsabschlüsse auch. Das macht vieles schneller und flexibler.

Online-Abschlüsse sparen Zeit, erfordern aber genaues Lesen
Vergleichsportale bieten Orientierung, ersetzen aber keine persönliche Prüfung
Digitale Dokumentenverwaltung erleichtert die Übersicht erheblich

Nachhaltige Finanzprodukte im Aufwind

ESG-Kriterien sind längst kein Nischenthema mehr. Immer mehr Menschen möchten wissen, wie ihre Geldanlage wirkt. Die Auswahl wächst, aber auch die Notwendigkeit, genau hinzuschauen.

Transparenz über tatsächliche Nachhaltigkeitsstandards wird wichtiger
Renditeerwartungen sollten realistisch bleiben
Persönliche Werte mit finanziellen Zielen in Einklang bringen

Inflation und Zinswende beeinflussen Strategien

Die Zeiten niedriger Zinsen scheinen vorerst vorbei. Das verändert die Attraktivität verschiedener Anlageformen. Was gestern sinnvoll war, muss heute neu bewertet werden.

Tagesgeld und Festgeld werden wieder interessanter
Kredite und Finanzierungen kosten mehr als in den Vorjahren
Diversifikation bleibt ein wichtiges Prinzip der Risikostreuung

Perspektiven aus der Praxis

Drei Menschen, die täglich mit Finanzthemen arbeiten, teilen ihre Sichtweise auf aktuelle Herausforderungen und mögliche Lösungsansätze.

Lennart Fürst

Finanzberater

Viele meiner Klienten kommen mit dem Wunsch nach einfachen Lösungen. Das Problem: Finanzplanung ist individuell. Was bei einem funktioniert, passt beim nächsten nicht. Deshalb setze ich auf gründliche Gespräche, bevor wir konkrete Schritte gehen. Die Zeit am Anfang spart später Frust.

Vilmar Scheffler

Versicherungsspezialist

Versicherungen sind oft das ungeliebte Thema in der Finanzplanung. Niemand beschäftigt sich gerne mit Worst-Case-Szenarien. Aber ein gut durchdachtes Sicherheitsnetz gibt Ruhe im Alltag. Mein Ansatz: Nur das versichern, was im Ernstfall existenziell wäre. Der Rest ist optional.

Dietmar Volk

Altersvorsorge-Experte

Altersvorsorge wird oft aufgeschoben. Verständlich – das Thema wirkt weit weg. Aber je früher man anfängt, desto entspannter läuft es später. Ich zeige gerne Rechenbeispiele: Selbst kleine monatliche Beträge machen über Jahre einen Unterschied. Es geht nicht um Perfektion, sondern um den Anfang.

Finanzielle Planung und Beratungssituation